国家外汇局再下罚单 盛付通及通联支付今年均多次被罚

国家外汇局上海大队（下面通称“外汇局”）对第三方支付组织盛付通及通联支付开展了惩罚，二者皆因拆分交易申请办理超出每笔交易额度的出国留学费用支付被外汇局各自罚款92.88万余元、2067元。

近日，国家外汇局上海大队（下面通称“外汇局”）对第三方支付组织盛付通及通联支付开展了惩罚，二者皆因拆分交易申请办理超出每笔交易额度的出国留学费用支付被外汇局各自罚款92.88万余元、2067元。

据罚款单表明，国家外汇局上海大队表明，上海市盛付通电子器件支付服务项目有限责任公司（下称“盛付通”）及其通联支付互联网服务有限责任公司(下称“通联支付”)，二者存有拆分交易申请办理超出每笔交易额度的出国留学费用支付的违规客观事实，违背了《支付组织跨境电商外汇交易支付业务试点实施意见》（汇发[2019]7号）第九条的要求。依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条的要求，国家外汇局上海大队各自对其惩处RMB92.88万余元及其2067元的罚款。

据财经头条掌握，《支付组织跨境电商外汇交易支付业务试点实施意见》（汇发[2019]7号）第九条要求表明，支付组织进行跨境电商外汇交易支付业务试点，除另有明文规定外每笔交易额度不能超过等价5万美金。针对交易进行状况审查不充足或未按照规定对有关商家实行服务贸易名单公司分组管理等的支付组织，外汇局可将其每笔交易额度下降至等价1万美金。

此外，依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条要求：有违规将地区外汇交易迁移海外，或是以欺诈方式将地区资产迁移海外等逃汇个人行为的，由外汇管理机关单位勒令期限调至外汇交易，处逃汇额度30%下列的罚款；情节恶劣的，处逃汇额度30%以上等价下列的罚款；涉嫌犯罪的，单位受贿罪法律责任。

据公布材料表明，盛付通及通联支付都没有2022年第一次被罚。盛付通在今年2月因违背支付业务流程要求被中央银行2次惩罚，各自罚款28万及37万。据调查，只是2019年，盛付通被监管部门警示及惩罚5次，积累罚款贴近200万RMB。

而通联支付本次被罚也是2022年接到的第三次罚款单。2019年3月29日，通联支付陕西省子公司因顾客风险性评分管理方案实施不及时，未对商家代付业务的真正环境、主要用途开展深入分析，为陕西省智购网络技术有限责任公司供应的代付业务显著与商家运营业务流程不符合被中央银行西安市支行罚款RMB3万余元。接着在2019年8月28日，通联支付因违背支付业务流程要求被中央银行上海市支行罚款73万余元。积累罚款也是有76.21万。

天眼查资料显示，盛付通创立于2008年6月13日，注册资金为2.5亿人民币。2011年得到支付车牌，业务类型仅为互联网技术支付，预付费卡发售与审理（仅限网上立即交易及实名认证支付账户充值）。接着没多久又扩展了手机支付、座机号码支付、收单业务等三个支付业务类型，并在2016年5月3日圆满完成商标续展。

通联支付则是创立于2008年10月16日，注册资金为14.6亿人民币RMB。2011年5月3日得到支付车牌，2016年5月3日圆满完成商标续展与此同时合拼了通联为商务服务有限责任公司支付业务流程，现阶段支付经营范围为互联网技术支付、收单业务（全国各地）、座机号码支付、预付费卡发售（上海、北京、江苏、广东、陕西省）、预付费卡审理（全国各地）。

有专业人士研究觉得，最近将是监管部门对支付组织开展规范管理的“重要”，很有可能可能有很多罚款单发生。

值得一提的是，这己经并不是外汇局第一次下手了，就在不久前近，国家外汇局北京市外汇交易发展部对京东数科集团旗下支付企业网银在线（北京市）贸易有限公司给出近三千万高价罚款单，缘故是“违规将地区外汇交易迁移海外”，罚款之大是历史时间难得少有的。几乎与此同时还对随行付支付有限责任公司给出80多万罚款单，原因为“在2017年6月至2018年4月期内，有超额度购付汇个人行为”。